财富客户的管理-我是理财顾问,前辈怎么管理理财客户?

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所属分类:投资理财

在期货公司事情半年,厥后在财富治理公司干客户司理两年半。以为销售压力太大,想换个金融事情,有好建议吗?

泻药。

不用找什么能手,就找自己,是自己出的问题,别人只能说说履历,也纷歧定能有的放矢,况且他自己也纷歧定真悟到了。

若是想以手艺剖析入手,在起始阶段就要专一,不能左顾右盼。所谓专一,就是要把单一手艺指标,或者K型定势研究透。把你要做的品种,从上市的第一天最先,一根一根K线的看,用K型定势去对照对照,统计一下概率。好比简朴的楔形突破,在差异阶段是怎么显示的,牛熊市,震荡市,在一波大行情的差异阶段,这种形态突破的乐成率是若干,什么时刻容易真突破,什么时刻容易出假突破,真假突破怎么应对,怎么建仓能平安不被动,通过什么样的关口位置确定能持仓,对应的指标,好比MACD,KDJ是怎么显示的,能不能通过指标辨析。把这套活做出来,就叫手艺剖析。

由于手艺剖析,尤其定势生意,拼的就是概率,对历史的剖析,就是看差异定势图形在单一品种上,哪些最有用,最容易乐成,就用哪些一旦生意中泛起时机,就不能放过,时机不显著,胜算不是很高,或者说盈亏比不划算的,就放一边不做。指标,是辅助作用,可以起到提醒风险,鉴别图形真伪的作用(固然另有许多更主要的作用,只是在初期,会用指标就行),主要是看K线图,看图现实上看的是价钱,无论行情怎么演变,都得通过价钱来体现。

为什么要专一,把所有器械都加进来,那你就没法做了,多空都有理,到底做多做空?然则,该加的器械照样要加,这是为了缓解单一指标或图形的局限性,加的器械要分主次,好比几种指标偏向指示相反,应该偏重于哪个。

我只是举个简朴的例子,用手艺剖析,要选好偏重点,用哪种方式,做什么样的行情,心里要有数。

再有,对自己要有信心。自己都不信托自己,那别人也救不了你。要肯耐劳,下功夫做作业,总会有回报。

刚进入这行,就从最基本的器械练起,就照一个品种练,20%仓位做,定止损,也不用什么加仓减仓的,什么时刻手艺图形,指标配合都练熟了,再玩其余。20%仓位,够死五次了,能练出来。

最后,不要想找捷径,否则市场也会抄近路把你踢出局。要有“笨鸟先飞”的精神。祝题主早日乐成,都是从这步走出来的。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱


如基金、私募等



财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可

我是理财照料,先进怎么治理理财客户?

一、确立客户档案

我们需要给每位客户确立档案,把网络到的资料纪录起来,利便查阅。下面是一份“哈维?麦凯”先生常用的客户资料网络表格,可以作为参考。然后用一个大的档案本,把这些资料收纳进去,一个客户一页,编上序号,用excel表做份目录,打印出来放在第一页,利便查阅。

互联网行业的高薪是否可持续?互联网只是暂时的,只有工厂、工地、矿坑、油井是永恒的,年轻人们啊,请不要去互联网,不要去CBD坐办公室吹空调,那是费拉才过的日子,年轻人们啊,请不要你们,诺亚,财富,固守,新湖

二、客户分类

一小我私人的时间和精神是有限的,我们需要凭证客户的主要性,合理设计好跟进的时间和精神。例如我把客户分为三类:焦点客户(利润最多的客户)、重点客户(利润一样平常的客户)、一样平常客户(不稳固的客户)。

三、设计每类客户的维护方案

我们最缺乏的就是设计,无论是造访客户,照样维护老客户,都是想到什么,就去做什么,这样漫无目的做事情,往往会导致今天造访完客户,明天就遗忘,造成杂乱。以是我们一定要制订好详细的行动方案,这样才气使我们的事情更高效。

例如:重点客户:每2周登门造访一次,每周星期五发周末愉快短信和养生知识,生日中午请用饭,四大节日送礼物等。这样设计出来,时间丰裕,可以用excel表打印出每周的事情放置,贴出来,这样能让事情精准,更有用率。

(需要表格的可以找我拿)